سوء استفاده سیستمی از کانال‌های مالی قانونی می‌تواند به ریسک شهرت و از بین رفتن اعتماد مشتری و سرمایه‌گذار منجر شود و در نهایت جریان سرمایه و موقعیت نقدینگی را تهدید کند. درآمدهای ناشی از فساد از طریق سیستم مالی نیز به طور بالقوه کشورها و دولت ها را به ویژه در اقتصادهای نوظهور تضعیف می کند.

عدم اعتماد به بازارها می تواند سرمایه گذاری داخلی را بی ثبات کند و پروژه های توسعه حیاتی را تهدید کند. با انحراف وجوه به خارج از کشور یا آمیخته شدن با دارایی های مجرمانه، پایه های مالیاتی می توانند فرسوده شوند. بخش‌های خاصی از جامعه می‌توانند بانکی نداشته باشند و منابع مالی زیرزمینی را به بازار سیاه یا سیستم‌های بانکداری در سایه وادار کنند.

مقابله با جرایم مالی

FATF پیشرفت های قابل توجهی در تعیین استانداردهای بین المللی و ارزیابی انطباق برای بهبود نتایج در مبارزه با جرایم اقتصادی داشته است. این گروه، یکی از اولین نهادهایی بود که اثربخشی استانداردهای خود را ارزیابی کرد و در زمینه های نوظهور مانند دارایی های مجازی پیشتاز بود. این کشور به ویژه در پیشرفت خود در مقابله با تهدیدات تروریسم پویا بوده است.

توانمندسازهای شناسایی شده که نیاز به اقدام دارند شامل رویکردهای مدیریت ریسک جرایم مالی، مشارکت بین بخش‌های دولتی و خصوصی، اشتراک‌گذاری اطلاعات برون مرزی و داخلی، و گزارش فعالیت‌های مشکوک است. سیستم می تواند از بهبود در همه این زمینه ها بهره مند شود، جایی که شکاف ها و ضعف ها به طور معمول توسط مجرمان مورد سوء استفاده قرار می گیرند.

چارچوب فعلی برای رسیدگی به جرایم مالی می‌تواند از بهبود کیفیت داده‌هایی که استفاده می‌کند، با تمرکز بر تقویت الزامات پراکنده «مشتری خود را بشناسید» و «بررسی دقیق مشتری» سود ببرد. همچنین ممکن است یک رویکرد بهبودیافته برای اجرای مقررات و انطباق با تغییر توجه از انطباق فنی به تولید نتایج معنادار باشد. افزایش و بهبود استفاده از فناوری برای مبارزه با تامین مالی غیرقانونی نیز یک عنصر حیاتی برای بهبود است.

در عین حال، بررسی موانع پذیرش فناوری‌های جدید می‌تواند به گسترش مجموعه ابزار مدیریت ریسک و بهبود نتایج کمک کند. در واقع، دولت و موسسات می‌توانند گسترش دسترسی به داده‌ها را برای انواع جدیدی از فناوری‌ها مانند یادگیری ماشینی در نظر بگیرند.

اصلاحات معنی دار می تواند راه طولانی را برای ایجاد کار مهمی که قبلاً برای کاهش سوء استفاده مجرمانه از امور مالی داخلی و فرامرزی انجام شده است، ایجاد کند و چشم انداز مالی را ایمن تر و در دسترس تر در سراسر جهان کند.

ناهماهنگی می تواند مبارزه با جرایم مالی را خنثی کند

FATF یک نهاد بین دولتی است که در سال ۱۹۸۹ توسط وزرای حوزه های قضایی عضو آن تأسیس شد. این نهاد پیشرو در تنظیم استانداردهای جهانی و ترویج اجرای موثر اقدامات قانونی، نظارتی و عملیاتی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بوده است.

به همین‌دلیل است که ما تصمیم گرفتیم تا به شبکه تاریک معاملات محرمانه که امکان فرار مالیاتی و اجتناب از مالیات، پولشویی، جریان های مالی غیرقانونی و فساد را می دهد، توجه کنیم .

این آمارها را در نظر بگیرید: رشوه هایی بین ۱٫۵ تا ۲ تریلیون دلار هر سال دست به دست می شوند. فرار مالیاتی بیش از ۳ تریلیون دلار در سال برای دولت ها هزینه دارد و تعداد بیشماری از آن از طریق سایر فعالیت های غیرقانونی تلف می شود. این پولی است که می تواند برای مراقبت های بهداشتی، آموزش و زیرساخت برای میلیون ها نفر در سراسر جهان هزینه شود. اما هزینه برای جامعه بسیار بیشتر است. فساد انگیزه ها را مخدوش می کند و اعتماد عمومی به نهادها را تضعیف می کند. این مساله ریشه بسیاری از بی عدالتی های اقتصادی است که زنان و مردان جوان نیز هر روز از آن رنج می برند.

دیوید لیپتون از مشاوران بین المللی مبارزه با فساد می‌گوید همه چیز به مفهوم اصلی حکومت برمی‌گردد و به بررسی این موضوع می پردازند که چگونه کشورها می توانند با ایجاد نهادهای پاسخگو، بهبود شفافیت بودجه دولت و تبادل اطلاعات مالی در سراسر مرزها با اختلاس مبارزه کنند. جی پرسل و ایوانا روسی راه هایی را برای حل تنش بین نیاز به شفافیت و حق حفظ حریم خصوصی پیشنهاد می کنند. و استدلال می‌کند که مکان‌های با نرخ مالیات پایین نیز در مهار فرار نقش دارند . و برای همکاری نزدیکتر بین مجریان قانون، موسسات مالی و تنظیم کننده ها استدلال می کنند.

انجام معاملات پنهان نه مشکل یک ملت است و نه در اختیار یک ملت برای حل و فصل است. مقابله با این مشکل نیازمند سیاست های داخلی قوی و همکاری فرامرزی است. عملکرد مالی روان، بازده، مزایای سیاسی، اقتصادی و اجتماعی بی‌شمار دیگری خواهد داشت که حداقل نابرابری را کاهش می‌دهد.